Quyết định bắt đầu kế hoạch di sản của bạn thường xuất phát từ một thay đổi lớn trong cuộc sống. Có thể bạn đang tiến gần đến một sinh nhật quan trọng, ăn mừng sự thành công trong sự nghiệp, hoặc đối mặt với một chẩn đoán y tế mới. Nếu bạn sống ở Cary, bạn có thể suy ngẫm về những cột mốc này khi đi dạo qua Khu bảo tồn thiên nhiên Hemlock Bluffs hoặc tận hưởng một buổi tối yên tĩnh ở khu vực trung tâm. Bất kể điều gì đã thúc đẩy quyết định của bạn, tôi hiểu rằng quá trình này có thể cảm thấy áp đảo. Mục tiêu của tôi là đơn giản hóa hành trình này bằng cách trả lời một câu hỏi quan trọng: Những tài liệu nào là cần thiết trong một kế hoạch di sản toàn diện ở Bắc Carolina?
Xây dựng một kế hoạch không chỉ đơn giản là một tài liệu duy nhất. Đó là một chiến lược tổng thể được thiết kế để bảo vệ quyền tự chủ của bạn trong suốt cuộc đời và cung cấp sự rõ ràng cho những người thân yêu của bạn sau này. Ở Bắc Carolina, các điều luật cụ thể quy định cách các tài liệu này phải được soạn thảo và thực hiện để có hiệu lực pháp lý.
Nền tảng: Di chúc cuối cùng và di chúc
Di chúc cuối cùng và di chúc là thành phần dễ nhận biết nhất của bất kỳ kế hoạch di sản nào. Theo Điều luật chung của Bắc Carolina § 31-1, bất kỳ người nào có trí tuệ minh mẫn và ít nhất 18 tuổi đều có thể lập di chúc. Tài liệu này cho phép bạn chỉ định chính xác cách phân phối tài sản của mình, bao gồm bất động sản, tài khoản ngân hàng và đồ dùng cá nhân.
Nếu không có di chúc, luật thừa kế của Bắc Carolina sẽ quyết định ai thừa kế tài sản của bạn. Như được nêu trong Chương 29 của Điều luật chung Bắc Carolina, tiểu bang sử dụng một công thức cứng nhắc để phân phối tài sản giữa vợ/chồng còn sống, con cái hoặc cha mẹ. Công thức này hiếm khi phù hợp với mong muốn thực sự của một người. Bằng cách lập di chúc, bạn duy trì quyền kiểm soát di sản của mình.
Tôi thường khuyên nên bao gồm một bản tuyên thệ tự chứng minh với di chúc của bạn. Theo N.C.G.S. § 31-11.6, đây là một tuyên bố có công chứng được ký bởi bạn và các nhân chứng của bạn tại thời điểm thực hiện di chúc. Nó đơn giản hóa quá trình chứng thực di chúc đáng kể vì nó cho phép Thư ký Tòa án Tối cao chấp nhận di chúc mà không cần phải tìm kiếm các nhân chứng nhiều năm sau đó.
Quản lý tài chính với Giấy ủy quyền bền vững
Lập kế hoạch di sản không chỉ là về những gì xảy ra sau khi bạn qua đời; nó cũng là về việc bảo vệ bạn khi bạn còn sống. Nếu một căn bệnh đột ngột hoặc tai nạn khiến bạn không thể quản lý tài chính của mình, Giấy ủy quyền bền vững trở nên không thể thiếu.
Năm 2018, Bắc Carolina đã thông qua Đạo luật Giấy ủy quyền thống nhất theo Chương 32C. Tài liệu này cho phép bạn chỉ định một đại diện để xử lý các nhiệm vụ như thanh toán thế chấp, quản lý đầu tư hoặc nộp thuế của bạn. Theo Chương 32C, giấy ủy quyền là bền vững theo mặc định, nghĩa là quyền hạn của đại diện của bạn tiếp tục nếu bạn trở nên mất khả năng trừ khi tài liệu quy định khác.
Nếu bạn không có tài liệu này, gia đình bạn có thể buộc phải kiến nghị tòa án để có quyền giám hộ. Đây là một quá trình công khai, tốn thời gian và tốn kém trong hệ thống tòa án Wake County. Một Giấy ủy quyền được soạn thảo tốt giữ cho những vấn đề riêng tư này không bị đưa ra tòa.
Chỉ thị chăm sóc sức khỏe: Tiếng nói của bạn trong các quyết định y tế
Khi bạn không thể tự nói, đội ngũ y tế của bạn cần biết ai là người cần lắng nghe và sở thích của bạn về việc chăm sóc là gì. Hai tài liệu làm việc cùng nhau để cung cấp sự rõ ràng này:
Giấy ủy quyền chăm sóc sức khỏe
Theo N.C.G.S. § 32A-15, Giấy ủy quyền chăm sóc sức khỏe cho phép bạn chỉ định một đại diện chăm sóc sức khỏe. Người này đưa ra các quyết định y tế thay mặt bạn nếu bác sĩ xác định rằng bạn không có khả năng tự giao tiếp những quyết định đó. Người này có thể truy cập hồ sơ y tế của bạn, tham khảo ý kiến bác sĩ và cho phép điều trị thay mặt bạn.
Di chúc sống
Còn được gọi là Chỉ thị trước cho cái chết tự nhiên, Di chúc sống được điều chỉnh bởi N.C.G.S. § 90-321. Tài liệu này đặc biệt đề cập đến chăm sóc cuối đời. Nó cho phép bạn tuyên bố liệu bạn có muốn các biện pháp kéo dài sự sống, chẳng hạn như máy thở hoặc dinh dưỡng nhân tạo, nếu bạn có tình trạng bệnh lý giai đoạn cuối, đang trong trạng thái thực vật kéo dài hoặc mắc chứng mất trí nhớ tiến triển.
Tôi thường thấy các gia đình gặp khó khăn với những lựa chọn này khi họ phải đoán xem người thân của họ muốn gì. Đặt những hướng dẫn này bằng văn bản là một trong những điều tốt nhất bạn có thể làm cho gia đình của mình.
Sử dụng Quỹ tín thác sống có thể thu hồi để bảo mật và hiệu quả
Đối với nhiều cư dân Cary, chỉ có di chúc có thể không đủ. Nếu bạn sở hữu tài sản ở nhiều tiểu bang hoặc muốn giữ bí mật giá trị và phân phối di sản của mình, Quỹ tín thác sống có thể thu hồi có thể là một phần thiết yếu của kế hoạch của bạn.
Được điều chỉnh bởi Bộ luật Quỹ tín thác thống nhất Bắc Carolina trong Chương 36C, một quỹ tín thác cho phép bạn chuyển quyền sở hữu tài sản của mình vào quỹ tín thác khi bạn còn sống. Bạn thường là người quản lý ban đầu, duy trì quyền kiểm soát hoàn toàn đối với tài sản. Khi bạn qua đời, tài sản trong quỹ tín thác được chuyển trực tiếp cho người thụ hưởng của bạn mà không cần thông qua quá trình chứng thực công khai. Điều này có thể giúp gia đình bạn tiết kiệm hàng tháng trời trì hoãn hành chính tại Tòa án Wake County.
Bảo vệ trẻ em vị thành niên: Chỉ định người giám hộ
Nếu bạn có con dưới 18 tuổi, phần quan trọng nhất của kế hoạch của bạn có thể là việc chỉ định người giám hộ. Luật Bắc Carolina cho phép bạn chỉ định người giám hộ trong di chúc của mình. Nếu cả hai cha mẹ qua đời mà không chỉ định người giám hộ, Thư ký Tòa án Tối cao phải quyết định ai sẽ nuôi dưỡng con bạn. Mặc dù tòa án luôn tìm kiếm lợi ích tốt nhất cho trẻ, nhưng thẩm phán không biết rõ về động lực gia đình hoặc giá trị của bạn như bạn.
Lưu trữ và cập nhật kế hoạch của bạn
Khi các tài liệu cần thiết này được ký và công chứng, chúng phải được lưu trữ ở một vị trí mà gia đình bạn có thể dễ dàng truy cập. Một số khách hàng chọn nộp bản gốc di chúc của họ để bảo quản với Thư ký Tòa án Tối cao ở Raleigh. Theo N.C.G.S. § 31-11, bất kỳ ai cũng có thể gửi di chúc của họ để bảo quản với thư ký.
Lập kế hoạch di sản không phải là một sự kiện một lần; đó là một quá trình liên tục. Khi luật pháp Bắc Carolina thay đổi và gia đình bạn phát triển hoặc chuyển địa điểm, kế hoạch của bạn nên thích ứng tương ứng. Tôi đề nghị xem xét lại các tài liệu của bạn mỗi vài năm hoặc bất cứ khi nào bạn trải qua một sự kiện lớn trong cuộc sống, chẳng hạn như kết hôn, ly hôn hoặc mua một ngôi nhà mới trong khu vực Tam giác.
Bắt đầu lập kế hoạch của bạn với Compass Estate and Tax Planning
Tại Compass Estate and Tax Planning, tôi cung cấp một trải nghiệm cao cấp, cá nhân hóa cho các gia đình muốn đảm bảo di sản của họ được xử lý chính xác. Tôi không cung cấp các mẫu chung chung; tôi xây dựng các chiến lược toàn diện phù hợp với tình hình tài chính và mục tiêu gia đình độc đáo của bạn. Nếu bạn đã sẵn sàng để bảo vệ tương lai của mình và bảo vệ những người bạn yêu thương nhất, hãy gọi cho tôi theo số 919-646-6549 để lên lịch tư vấn.
