Nhiều cư dân ở Cary và khắp Quận Wake tin rằng nếu họ qua đời mà không có di chúc, tài sản của họ sẽ thuộc về vợ/chồng của họ. Họ cho rằng quá trình này là tự động và phản ánh mong muốn của họ.
Thật không may, đây là một quan niệm sai lầm nguy hiểm.
Khi bạn qua đời “không di chúc” (thuật ngữ pháp lý cho việc qua đời mà không có di chúc), bạn mất hết quyền kiểm soát. Tiểu bang, chứ không phải bạn, quyết định ai sẽ thừa kế tài sản của bạn, ai quản lý di sản của bạn, và thậm chí ai có thể nuôi dưỡng con cái vị thành niên của bạn.
Luật Kế thừa Không Di chúc của Bắc Carolina là gì và nó ảnh hưởng như thế nào đến di sản của tôi?
Luật của Bắc Carolina về chủ đề này được tìm thấy trong Chương 29 của Bộ luật Chung. Luật này cung cấp một thứ tự nghiêm ngặt để phân phối tài sản của bạn. Nó không quan tâm đến mối quan hệ của bạn, ý định của bạn, hay ai là người có trách nhiệm nhất. Nó chỉ quan tâm đến một công thức toán học dựa trên cây gia đình.
Luật này chỉ áp dụng cho “di sản thừa kế qua thủ tục chứng thực” của quý vị. Tài sản chứng thực là những tài sản đứng tên cá nhân quý vị, chẳng hạn như tài khoản ngân hàng, xe hơi hoặc ngôi nhà do quý vị sở hữu riêng. Các tài sản có người thụ hưởng trực tiếp (như tài khoản 401(k), IRA hoặc hợp đồng bảo hiểm nhân thọ) hoặc bất động sản sở hữu theo hình thức “đồng sở hữu có quyền hưởng quyền của người sống sót” sẽ không thuộc phạm vi điều chỉnh của luật này.
Dựa vào các biểu mẫu người thụ hưởng không phải là một kế hoạch; đó là một canh bạc thường dẫn đến xung đột và kết quả không mong muốn. Đối với mọi thứ khác, luật sẽ chi phối.
Ai sẽ thừa kế tài sản của bạn?
Ý tưởng rằng vợ/chồng của bạn tự động nhận được mọi thứ là sai trong hầu hết các tình huống. Theo N.C.G.S. 29-14, phần của vợ/chồng phụ thuộc hoàn toàn vào ai còn sống sau bạn.
Dưới đây là một số kịch bản có thể xảy ra nếu bạn qua đời không có di chúc:
- Vợ/chồng và Không có Con (hoặc Cháu) và Không có Cha Mẹ: Trong một kịch bản cụ thể này, vợ/chồng của bạn thừa kế 100% tài sản của bạn
- Vợ/chồng và Một Con (hoặc hậu duệ của họ): Vợ/chồng của bạn nhận được 60.000 đô la đầu tiên từ tài sản cá nhân của bạn, một nửa tài sản cá nhân còn lại và một nửa bất động sản của bạn. Con của bạn nhận được nửa còn lại của tài sản cá nhân và nửa còn lại của bất động sản
- Vợ/chồng và Hai hoặc Nhiều Con (hoặc hậu duệ của họ): Vợ/chồng của bạn nhận được 60.000 đô la đầu tiên từ tài sản cá nhân của bạn, chỉ một phần ba tài sản cá nhân còn lại và một phần ba bất động sản của bạn. Con của bạn chia sẻ hai phần ba còn lại của tất cả tài sản
- Vợ/chồng và Cha Mẹ (nhưng không có con): Đây thường là điều bất ngờ nhất. Vợ/chồng của bạn nhận được 100.000 đô la đầu tiên từ tài sản cá nhân, một nửa tài sản cá nhân còn lại và một nửa bất động sản của bạn. Cha mẹ còn sống của bạn (hoặc cha mẹ) thừa kế nửa còn lại của tất cả tài sản còn lại của bạn
Hãy suy nghĩ về những kịch bản đó. Vợ/chồng của bạn có thể bị buộc phải đồng sở hữu ngôi nhà gia đình với con cái của bạn hoặc thậm chí với cha mẹ của bạn. Họ có thể không có quyền truy cập đầy đủ vào các tài sản cần thiết cho sự hỗ trợ của chính họ. Công thức của tiểu bang có thể tạo ra áp lực tài chính ngay lập tức và xung đột gia đình.
Điều gì xảy ra nếu bạn qua đời không có di chúc và không có vợ/chồng còn sống?
Nếu bạn chưa kết hôn, đã ly hôn, hoặc vợ/chồng của bạn đã qua đời trước bạn, luật tiếp tục theo danh sách cứng nhắc của nó.
N.C.G.S. 29-15 quy định thứ tự thừa kế:
- Tài sản của bạn sẽ được chuyển cho hậu duệ của bạn (con cái và cháu)
- Nếu bạn không có hậu duệ, tài sản của bạn sẽ được chuyển cho cha mẹ của bạn
- Nếu bạn không có hậu duệ hoặc cha mẹ, tài sản của bạn sẽ được chuyển cho anh chị em của bạn (hoặc con cái của họ, cháu trai và cháu gái của bạn)
Công thức của tiểu bang có nghĩa là anh chị em vô trách nhiệm của bạn nhận được phần chia sẻ giống như người hỗ trợ bạn. Đối tác không kết hôn suốt đời của bạn không nhận được gì. Tổ chức từ thiện yêu thích của bạn không nhận được gì. Con riêng của bạn, những người bạn có thể đã nuôi dưỡng như con ruột, không có quyền hợp pháp để nhận được gì.
Những vấn đề khác nào phát sinh khi qua đời không có di chúc?
Phân phối tài sản chỉ là sự khởi đầu của các vấn đề. Qua đời không có di chúc tạo ra một loạt các phức tạp khiến gia đình bạn mất thời gian, tiền bạc và sự yên tâm.
Bạn không chọn “Người quản lý” của mình
Khi bạn có di chúc, bạn chỉ định một người thực hiện để quản lý di sản của bạn. Người thực hiện là người bạn tin tưởng để thanh toán các hóa đơn cuối cùng của bạn, xử lý tài sản của bạn và phân phối chúng theo ý muốn của bạn.
Không có di chúc, Thư ký Tòa án Cấp cao Quận Wake phải chỉ định một người quản lý. Người này có cùng nhiệm vụ như một người thực hiện nhưng được chọn từ danh sách ưu tiên, thường là vợ/chồng còn sống hoặc con trưởng thành. Người mà thẩm phán chọn có thể không phải là người bạn đã tin tưởng.
Tòa án quyết định ai nuôi dưỡng con cái của bạn
Di chúc của bạn là phương tiện pháp lý duy nhất mà bạn có thể chỉ định người giám hộ cho con cái vị thành niên của bạn.
Nếu bạn và cha/mẹ khác của con bạn qua đời mà không có di chúc, bạn đã để lại quyết định quan trọng nhất trong cuộc đời của mình cho một thẩm phán. Tòa án sẽ nghe lời khai từ các thành viên gia đình, những người có thể không đồng ý, và đưa ra quyết định dựa trên thông tin hạn chế. Quá trình này có thể gây tranh cãi và đáng sợ, và người được chọn có thể không phải là người bạn muốn.
Di sản của con bạn bị khóa lại
Nếu một đứa trẻ vị thành niên thừa kế tài sản (dù qua thừa kế không di chúc hay biểu mẫu người thụ hưởng), tòa án phải tham gia. Tòa án có thể yêu cầu “giám hộ di sản.”
Thiết lập giám hộ di sản là một quá trình riêng biệt, tốn kém và phức tạp do tòa án giám sát. Người giám hộ phải nộp báo cáo hàng năm cho tòa án và phê duyệt tất cả các chi phí. Những yêu cầu này tiếp tục cho đến khi con bạn đạt 18 tuổi. Vào ngày sinh nhật thứ 18 của họ, họ nhận được toàn bộ di sản của mình trong một khoản thanh toán một lần, bất kể sự trưởng thành hay khả năng quản lý của họ.
Tự định hướng: Sự khác biệt của Compass
Tại Compass Estate and Tax Planning, chúng tôi không tạo ra các tài liệu chung chung, điền vào chỗ trống. Dịch vụ của đội ngũ chúng tôi được xây dựng trên việc tạo ra một lộ trình tùy chỉnh phù hợp với hoàn cảnh độc đáo của bạn. “Kế hoạch mặc định” của Bắc Carolina là một công cụ thô sơ; một kế hoạch di sản đúng đắn là một công cụ chính xác.
Là một luật sư lập kế hoạch di sản với bằng Thạc sĩ Luật (LLM) về Thuế, Luật sư Steven sẽ phân tích tình huống của bạn từ cả góc độ pháp lý và tài chính. Chúng tôi sẽ giúp bạn điều hướng các con đường phức tạp của luật di sản và chiến lược thuế. Nền tảng của Luật sư Steven là một Cố vấn Luật sư cho Cơ quan An sinh Xã hội cũng cung cấp cho ông sự hiểu biết sâu sắc về cách lập kế hoạch có thể ảnh hưởng đến các lợi ích công cộng, chẳng hạn như Medicaid.
Đừng để tiểu bang đưa ra các quyết định tài chính và gia đình quan trọng cho bạn. Hãy kiểm soát di sản của chính bạn. Liên hệ với Luật sư Steven tại Compass Estate and Tax Planning bằng cách gọi 919-646-6549 để lên lịch tư vấn.
